Projets & immobilier
Ta résidence principale et tes projets datés : les vrais chiffres, sans le folklore de « la pierre, c’est sûr » ni celui du « loyer jeté par les fenêtres ». Avec un avis assumé sur l’immobilier locatif et les SCPI, ce qu’il faut savoir avant d’épargner pour un enfant, les schémas qui marchent pour gérer l’argent en couple, et les règles de la transmission — celles où le calendrier compte plus que les montages.
Acheter ou louer sa résidence principale ?À effort d'épargne égal, louer le même logement et investir la différence produit souvent un patrimoine supérieur. Les chiffres, et les cas où acheter gagne.La résidence principale en une pageAvantages, inconvénients et les six règles qui font la différence à l'achat. Rendement cible : 4 à 8 %/an.Financer un projet à moins de 5 ansApport, mariage, voyage : de l'argent avec une date ne doit pas pouvoir baisser. Où le placer, et pourquoi pas en Bourse.Pourquoi je ne recommande ni le locatif ni les SCPIUn avis assumé et argumenté sur l'immobilier locatif, les SCPI et les produits structurés — avec les cas où j'ai tort.Épargner pour son enfantDix-huit ans d'horizon, c'est le cas idéal pour investir. La question n'est pas le support, c'est de savoir à qui appartient l'argent.L'argent en coupleCompte joint ou comptes séparés, répartition des dépenses, projets communs : les schémas qui marchent et les conversations à avoir.Donner et transmettre100 000 € par parent et par enfant tous les 15 ans, 152 500 € en assurance vie, et une fenêtre à 100 000 € qui ferme le 31 décembre 2026.