À propos

Je m’appelle Jules Bordat. Je suis conseiller en investissements financiers, indépendant au sens de la réglementation européenne MIF 2 : je ne perçois aucune commission ni rétrocession sur les produits que je recommande. Mes clients me paient en honoraires, et c’est tout. Ce wiki est la version publique de ce que j’explique en rendez-vous.

Ma mission

Depuis six ans, j’aide mes proches à y voir clair dans leurs finances. En mesurant l’ampleur du manque d’accompagnement — des gens qui épargnent sérieusement, sans savoir que leur contrat leur coûte 2 % par an — j’ai décidé de transformer cette mission personnelle en activité officielle.

Mon but est simple : mettre tes finances en action, pour que tu puisses te concentrer sur ce qui compte vraiment. C’est-à-dire tout le reste.

Mon parcours

Basé à Paris depuis 2024, après sept ans à l’étranger — Singapour, puis la Suisse.
Un parcours professionnel et une formation en gestion d’investissement.
Certifié par l’Autorité des marchés financiers (AMF) et Chartered Financial Analyst (CFA), inscrit à l’ORIAS.
Passionné par l’éducation : expliquer clairement est la partie du métier que je préfère.
En parallèle, je travaille sur des projets digitaux pour des institutions financières.

Ce qui guide mes recommandations

La simplicité d’abord. Un système financier que tu ne comprends pas est un système que tu abandonneras. Je préfère un plan simple que tu tiens vingt ans à un montage brillant que tu abandonnes au bout de six mois.

Les frais bas, sans religion. Un point et demi de frais annuels coûte près d’un tiers du capital final sur quarante ans. Je cherche donc systématiquement le produit le moins chargé — sauf quand un frais achète quelque chose de réel, et je te dis alors quoi.

L’automatisation. Les bonnes décisions financières sont celles qu’on ne prend qu’une fois. Virements automatiques, investissement récurrent : le système travaille pendant que tu vis.

L’honnêteté sur ce qu’on ne sait pas. Personne ne sait où seront les marchés l’an prochain, et je n’ai pas de boule de cristal non plus. Ce que je peux faire, c’est construire un plan robuste à plusieurs scénarios, et te montrer les conditions dans lesquelles il ne marche pas.

Zéro rétrocession, et ça change tout. Le jour où mon revenu dépend du produit que je te place, mon conseil ne t’appartient plus. C’est pour cette raison que j’ai choisi le statut d’indépendant, et pour la même raison qu’aucun lien de ce wiki ne me rapporte quoi que ce soit.

Comment vérifier qui je suis

C’est un réflexe que je te recommande avec n’importe quel professionnel de la finance, moi compris : mon inscription est vérifiable sur le registre ORIAS (orias.fr), qui recense tous les intermédiaires autorisés à exercer en France. Mon numéro d’immatriculation est le 25009038 — tape-le, il doit renvoyer mon nom et mes catégories d’activité. J’appartiens à la CNCGP, l’une des associations professionnelles agréées par l’AMF, et mon autorité de contrôle est l’AMF. Le détail est sur la page mentions légales. Si quelqu’un te conseille sur tes placements sans figurer à l’ORIAS, c’est un signal d’alerte majeur.

Contenu pédagogique général, pas un conseil personnalisé. Investir comporte un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.